前不久在江苏南京一家黄金店铺里，来了一位豪气的大客户，张口就要买价值45万元的投资金条。幸好金店的售货员看出了端倪，报警叫来了辖区民警。

2025年2月25日，南京市公安局秦淮分局接到辖区内一家黄金店铺的报警，说店内来了客户要一次性购买大量黄金，行为可疑。警方迅速赶到事发金店。经了解，这位一次性花45万元买640克金条的女子姓郭，57岁，来自辽宁。她自称十多天前与丈夫从辽宁来南京旅游，想顺便买些金条投资。这种行为引起了警方的怀疑。

为了弄清真相，民警对郭某银行卡内45万元的资金来源进行查询，发现这笔钱是当天13时29分由他人手机银行转入郭某的账户，仅仅过了两个多小时，郭某就要将这笔巨款全部用于购买金条。警方认为郭某如此仓促且大额的资金操作不符合常理。经过调查，向郭某转账45万元的人姓何，但此人的电话一直无人接听。在心理疏导后，郭某称转账人是她一位朋友，在两年前曾向她借款45万元，此次转账正是对方还的欠款。然而，当警方联系上郭某的朋友时，对方却对这笔钱究竟是借款还是欠款都说不清楚。

围绕郭某账户上45万元的来源，警方展开调查，发现诸多疑点。两人说法不一致，且对于借款的细节描述自相矛盾。警方基本可以断定，电话中的这名男子极有可能就是诈骗分子。郭某见谎言被戳穿，开始拒绝配合调查，调查一度陷入僵局。

为了防止涉案赃款被转移，警方随即冻结涉案的银行账户，并顺着资金来源追查到了新的线索。通过工作发现，给郭某转账45万元的是一名19岁的留学生何某，他于2月21日前往澳大利亚上学。2月25日上午，何某的父母收到儿子发来的信息，称学校需要一笔存款证明家庭经济实力，何某家人当天便将45万元转给了何某。得知儿子可能落入诈骗分子圈套后，何某的父母心急如焚，最终通过澳大利亚的朋友联系当地警方找到了何某。

何某告知其家人自己并未将卡上的45万元转给他人，先后提供了一张银行的“个人存款证明书（截图）”和交易明细截图。但经过核实，这笔钱已经转到了郭某的银行账户上。何某刻意向其父母隐瞒转账的行为，让整个事件变得愈加蹊跷。警方对郭某的银行卡进行了止付处理。在明确何某的身份后，郭某的嫌疑陡然上升。她供述自己在今年1月初，在某短视频平台上认识一名“导师”，“导师”告诉她只要跟着上课并按照指令到外地购买相应数量的黄金后交给“导师”，就能获得279万元的“精准扶贫款”。郭某为了获取这笔款项，对“导师”的话深信不疑，按要求提供了自己的身份证件和银行卡，并来到南京等待进一步指示，殊不知自己成了电诈犯罪的“工具人”。

通过对案件全面细致梳理后发现，诈骗分子对留学生何某和工具人郭某实施了“两头骗”的手法，一头骗取身处国外的留学生45万元，转入郭某的银行账户；另一头又骗郭某使用这笔涉诈资金购买黄金，实现线下洗钱转移赃款。

2025年2月25日，留学生小何在回到澳大利亚四天后，在申请新电话号码的过程中接到了一个奇怪的电话。诈骗分子冒充公检法人员，向何某发送含有个人具体信息的通缉令和引渡条约公文，以何某涉嫌帮信罪为由，要求其每日定时汇报个人动向，隔绝外界联系，否则将会被遣返回国。诈骗分子在对何某控制和恐吓两日后，进一步要求其缴纳一笔保证金到所谓安全账户中进行审查。涉世未深的小何因为担心学业受影响，不敢向其父母吐露实情，在犯罪分子的授意下编造了学校需要提供存款证明的谎言，在向家人要到45万元后，迅速转入了郭某的银行账户。

目前，案件正在进一步办理中。郭某因贪图小利，其行为违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的相关规定，被依法处以没收诈骗分子为其到南京提供的车旅食宿费2980元，并处同等金额的罚款。