席薇诈骗案因涉案金额巨大、持续时间长而引发广泛关注。2023年,郑州市中院判决书显示,2009年至2022年间,席薇虚构理财产品,私刻公章,以“保本保息、收益高”等为由,先后收取31名客户1.6亿余元的理财本金,截至案发尚有9000余万元未返还,其中6000余万元被用于直播打赏。最终,席薇因诈骗罪被判处无期徒刑,直播平台及主播被要求退还赃款。
围绕该案引发的民事赔偿诉讼及刑事追缴的执行异议仍在进行中。一些受害人将席薇供职的纬二路支行的上级分行起诉至法院,要求该行承担赔偿责任。同时,卷入此案的映客直播平台也发起了执行异议,认为法院不应对其追缴。
朱先生及其妻子在席薇诈骗案中损失了855万元。他们通过涉事银行郑州纬二路支行的一位副行长进行理财投资,这位副行长病退前将业务交接给了席薇。2021年,朱先生购买的一笔1000万元的理财产品到期后,席薇向他们推荐新的理财产品。最终,朱先生的妻子在该支行营业大厅签订了一年期的理财协议,并将855万元转到了席薇指定的账户。直到理财到期钱无法退回,他们才发现席薇已因涉嫌诈骗罪被警方立案调查。
最初发现席薇诈骗并报案的是张先生,他投入了400万元本金。他在理财到期后未能拿到钱,随后发现席薇伪造理财产品协议书实施诈骗。张先生于2022年4月21日带席薇到郑州市公安局金水分局报案。在席薇住处,警方搜到了伪造的某银行郑州纬二路支行的业务专用章和大量理财产品协议书,这起持续了13年、诈骗金额近亿元的案件才逐渐浮出水面。
据郑州市检察院指控,席薇利用担任某银行郑州纬二路支行客户经理的身份,以“内部理财产品、保本保息、收益高、安全稳定”等为由骗取31名被害人的信任,出具虚假的理财产品协议书,骗取资金9448.215万元。事发后,银行方面查证情况说明显示,席薇提供的理财产品存在两种情况:一是产品不存在,二是产品名称与银行发行的产品不匹配。
席薇骗取的9000余万元赃款中,除了用于购买轿车、奢侈品、衣物及两套房产外,还在直播平台充值并打赏给主播高达6000余万元。蜜莱坞公司旗下的映客直播平台收到的充值金额为5951万元。席薇的辩护律师在庭审中提到,她的犯罪原因系受婚姻失败影响、为情所困,加之自媒体平台管理缺陷和缺乏有效监督造成。
郑州市中院认为,席薇使用涉案款项向网络直播平台充值及对主播的打赏,数额达6000余万元,不属于合理的消费行为,应依法予以追缴,按比例发还被害人。鉴于网络直播平台所属公司将大部分打赏资金已经支付给主播个人,故应分别向网络直播平台所属公司及主播个人予以追缴。
蜜莱坞公司在收到执行通知后向郑州市中院提起执行异议,认为其作为案外人既没有参与席薇的诈骗行为,也没有从中获取非法利益。不过,该执行异议最终被郑州市中院驳回。蜜莱坞公司随后向河南省高院申请复议,省高院已召开了听证会,但暂未作出裁定。
目前,已有受害人通过民事诉讼渠道起诉郑州纬二路支行的上级单位某银行郑州分行。朱先生的妻子随女士以财产损害为由,将该银行郑州分行起诉至金水区人民法院,要求赔偿855万元的理财本金及利息。该诉求经过一审、二审均被裁定驳回,随女士不服并向市检察院申请监督。
郑州市检察院认为,原审法院仅以已有生效刑事判决驳回起诉存在不当。某银行郑州分行虽未参与席薇的诈骗活动,但在长达13年的时间内未能发现席薇的违法犯罪行为,足见其监管存在重大漏洞。银行存在监管不力、用人失察的责任,应对随女士的财产损失在其过错责任范围内承担相应的补充赔偿责任。
国家金融监督管理总局河南监管局官网披露,2023年2月,涉及此事的某银行郑州分行因“内控制度不健全、执行不严导致案件发生”,被河南银保监局罚款50万元。