深圳警方称，近日，打掉了以深圳中科创金融控股集团有限公司法定代表人张伟为首的涉黑犯罪集团。经检察机关批准，张伟、韩作纪、王栋等44名犯罪嫌疑人分别以组织、领导、参加黑社会性质组织罪，以及非法拘禁罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、诈骗罪、非法持有枪支弹药罪等被执行逮捕。

经查明，该涉黑犯罪集团通过架设“88财富网”网络融资平台，虚构投资项目，非法吸收公众存款，获得巨额资金后再用于高息放贷牟利，并采取摆场收数、非法拘禁、寻衅滋事等暴力手段逼迫催收。

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深圳警方的一纸通报，将曾经叱咤资本市场的百亿中科创系背后的黑灰底色揭开来。中科创系实控人张伟等涉黑罪、诈骗罪、法非法持枪罪等坐实罪名，更是展露了百亿集团的草莽彪悍的一面。

在中科创系最辉煌的2015年，张伟在一份宣传物料中介绍其身家，“经过十年行业经验的积淀，目前中科创旗下已拥有互联网金融、互联网地产、财富管理、并购投资、财富艺术馆、财富俱乐部六大板块，累计管理资产规模312亿元，迄今，已为超过76家港股及A股上市公司提供服务。”

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在4月10日深圳警方的通告中，警方称，“经查明，该涉黑犯罪集团通过架设‘88财富网’网络融资平台，虚构投资项目，非法吸收公众存款，获得巨额资金后再用于高息放贷牟利，并采取摆场收数、非法拘禁、寻衅滋事等暴力手段逼迫催收。”

早在2017年2月，“88财富网”爆雷，平台宣布停运，并相继关闭新用户注册和投资功能，目前网站已无法打开。据彼时报道显示，88财富网官网数据显示，88财富累计投资额（截至2018年12月）约84.94亿元，累积兑付约49.40亿元。

88财富网这家P2P平台是中科创布局财富管理的重要落子，从此前曝光的宣传资料看，其提供复利系列、定投系列、固定+浮动系列、超额系列及另类投资系列等多类产品，尤其是以“固定+浮动+纯浮动”收益类产品方式进入资本投资领域。

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此次深圳警方公告坐实张伟等涉黑罪、诈骗罪、法非法持枪罪，展露了这一百亿集团背后掌舵人草莽彪悍的一面。

张伟的公开信息并不多，由于其曾任职任职深商总会会董、获得“深商风云人物”称号，在深商总会网站介绍，“张伟军人出身，中科创金融控股集团董事局主席、中科创投资集团董事长”。

从天眼查信息来看，张伟当前所有公司111家，实际控制公司159家，公司经营范围涵盖股权投资、财富管理、商贸、文创、酒店等多个领域。不过，中科创陷入危机，实控人张伟周边风险及预警提醒近千条，不少来其担任法人的中科创资本旗下融资担保、互联网金融、财富管理和资产管理公司。

二、葵花药业老板被批捕，曾将前妻打成植物人

据澎湃新闻报道，葵花药业原董事长关彦斌涉嫌故意杀人被大庆市让胡路区人民检察院批捕，公安机关提请逮捕时间为1月29日。该案仍在侦办中。

消息爆出后，葵花药业股价瞬间跳水，一度触及跌停。截至收盘，葵花药业跌5.27%，报18.17元。

据中国证券报援引知情人士称，关彦斌涉嫌命案或与财产分割有关。

另据新京报报道，据当地一位检察院人士称，关彦斌因与前妻发生纠纷，两人发生肢体冲突。扭打中，关彦斌失手将前妻殴打成植物人被警方控制，其前妻处于昏迷状态。2019年初，其儿子签署谅解书后，关彦斌办理取保候审。

就在一年多前，63岁的关彦斌与58岁妻子张晓兰离婚，这事一度引发关注。

2017年7月12日晚间，葵花药业发布公告称，公司共同实际控制人关彦斌、张晓兰夫妇已办理离婚手续，解除婚姻关系。同时张晓兰因个人原因申请辞去葵花药业董事、副总经理职务。

离婚后的二人并未平分股份，其中张晓兰所持有的价值6300万元的股份，悉数转让给关彦斌。关彦斌的身价也不减反增，以当时股价估算，关彦斌直接和间接持股价值达33亿元。

作为葵花药业前董事、副总经理，张晓兰比关彦斌小5岁，夫唱妇随19年。消息人士称，张晓兰对关彦斌帮助重大，后携一子与关彦斌结婚，之后两人离婚。

资料显示，关彦斌的女儿为关一、关玉秀，张晓兰的儿子名为宋萌萌，三个子女都持有不同比例的股权。

三、中安民生养老骗局

4月9日，北京市公安局海淀分局发布通告，针对群众举报其辖区北京中安民生资产管理有限公司及中安民生养老服务有限公司（以下通称中安民生）从事非法集资一事，经海淀警方侦查，对涉事公司实际控制人李某某等88名犯罪嫌疑人刑事拘留。目前，公安机关仍在对该案开展工作。

而这并不是中安民生第一次被媒体曝光。3月中，《经济观察报》曝光了中安民生“以房养老”的骗局。

那么多少老人被骗？

去年一则判决书给出了一个数据：2015年就至少有17名老人3100万被骗，其中一个帮凶已入狱并被判了无期徒刑。

根据《赵海佳诈骗一审刑事判决书》，2014年年底，中安民生掌握了许多老人客户，但“以房养老”项目没有申请下来，跟遭遇资金问题的赵海佳双方一拍即合。

赵海佳，掌握的老人客户，大部分都是由中安民生公司转介。

套路和上述一下，老人们经中安民生的业务员介绍，跟赵海佳的火星公司达成协议，老人用房屋抵押借款，借款之后，把得到的钱用于投资公司项目，老人可从中获得高额回报，承诺年利息5%～6%不等，每月还能拿到几千甚至上万元的养老金。

那么老人房子抵押给谁？据悉，目前出资者不少是美房网的会员，每年会员费1000元，从美房网APP上可以看到，其中有房屋抵押借款信息。

多位出借人也表示，自己通过在美房网报名愿意出借资金后，会有另外的中介与他们联系，并向他们称，只要合同到期，如果房主不还款，就可以拍卖房产。

因此在这一波操作中，美房网拿走佣金，中安民生骗走本金，老人啥都没有。

四、香港亮碧思：一门嗜血的人头生意

以高额回馈为诱饵，向受害人推广产品、宣讲销售奖金制度，从而诱骗受害人加入，接二连三有人深陷其中……这是香港亮碧思公司组织领导传-销活动的常用伎俩，该案近期被深圳福田警方破获。亮碧思传-销网络的隐蔽性和欺诈性让其披上了一层神秘外衣，而使用多个代名则让人看得云里雾里，也让它有了一定的活动空间。

根据多位受害人提供的资料，以下是目前亮碧思旗下几大活跃团队：明昇，简称FC，成立于2002年，常活跃于广州、佛山、东莞。诗贝朗，2013年成立，主要活动地在珠海。卓越亚洲，2014年成立，主要活跃在深圳。百丽，简称BV，2016年由亮碧思旗下最大团队SPN分拆而来，每年会在香港亚洲国际博览馆搞演唱会。在深圳、广州、增城、东莞等地活跃。盛朗，简称DC，2016年成立。胜利古堡，简称SGB，主根据地在深圳……

不同团队定位也有所不同。比如BV团队的主要目标是家庭主妇，最好是离婚妇女。团队成员形象定位大多是贵妇和女强人，凭借自己的努力在一线城市买房买车，孩子上名牌大学等等。而活跃在广州、佛山的FC团队更倾向于吸引大学生和年轻人入伙，团队的成员往往西装革履，经常在朋友圈晒名车及出入高端场所的“靓照”。

该传-销活动主要集中在珠三角地区，并逐步向内地其他省市渗透。那么，其规模有多大？

记者将获得的两份BV公司合同进行了对比。其中一份签约于2017年10月，编号为621750XX，另外一份签约于2019年2月，编号为625385XX，可见两年时间里，BV公司签约的合同数量达到36万份，也就是说每个月约有2.3万份合同。以62569港元一个签约“户头”（一份合同）计算，每个月签约金额达到12亿人民币，每年签约金额超过100亿元。而这还仅仅只是一个团队！

同时，亮碧思还有一个专门的律师团队研究两地法律，在经销商办理入会手续时，会要求参加者签署约半斤重的文件，文件中暗藏相关条款。

五、多名大学生身陷“套路贷”陷阱

4月9日，全国扫黑办召开的首次发布会上，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》），首次明确界定“套路贷”，总结了五类实践中“套路贷”的常见犯罪手法和步骤，同时要求依法严惩“套路贷”犯罪。

事例表明，多名大学生身陷“套路贷”陷阱，致使重度抑郁、退学、离家出走甚至跳楼自杀。

《意见》特别指出，

1、大学生王某曾在“齐鲁私贷”公司实际借款10000元，被要求还款16000元，每半月还款8000元，分两次还清，结果被要求“借一押一”，按第二次应还款日期打借条32000元，每次逾期按32000元催收。王某因第一次还款逾期被“齐鲁私贷”人员限制人身自由，其间被八名嫌疑人轮番殴打，最终被致轻伤。大学生乔某也因还不上“齐鲁私贷”的借款，被非法限制人身自由40余小时。

不法分子利用老人分辨能力差的弱点，以投资理财高额收益为诱惑，诱骗老人签订房产抵押借款合同，随后肆意认定老人违约，达到非法侵占老人房产的目的。

2、某法院去年审结的一起涉“套路贷”的房屋买卖合同纠纷案显示，原告老王被人忽悠投资，但苦于手中没钱。实施“套路贷”的主角称，可借钱给他。结果为了200万元，老王以极低的价格将房屋出售。最后不仅200万元投资款打了水漂，对方更是带人强行上门收房，直到此时老王才恍然大悟。

《意见》亦指出，对于“套路贷”犯罪分子,应当根据其所触犯的具体罪名,依法加大财产刑适用力度，还可以依法禁止从事相关职业。

3、据人民日报报道，出生于1997年的李媛媛，就读于山东某高校。一次意外中弄坏了室友的手机，因为担心父母责怪，李媛媛决定自己处理这件事情。

通过手机广告推送，李媛媛找到一个名为“某公司”的线上贷款平台，业务员陈某也主动加了她的微信。很快，第一笔数额为3000元的贷款顺利下放。

一个月后，除了每月生活费没有其他收入来源的李媛媛开始违约，“某某乐”的催收员便将这笔债务“转让”给了另一家贷款公司。在“套路贷”的专业术语中，这一操作叫作“平账”。实际上，两家公司之间存在千丝万缕的联系，有时甚至是同一个老板，“就像将右口袋的钱还到了左口袋。”

此后，这样的“转让”在55家公司一再上演，而原本3000元贷款，也像雪球一样越滚越大。从2017年3月至2018年6月，15个月里，增长到69万元。

接到报案后，兰州市公安局刑警支队反电信网络诈骗侦查大队迅速展开调查，走访全国多个地市，并一举打掉位于合肥、天津的2家贷款公司。

结语：

历史不会重复，但总是带着同样的韵脚。一次又一次血的教训都在告诫我们：

凡是打着“免费”、“暴利”标签的，很可能是骗局。

凡是开卡或注册要交钱的，很可能是骗局。

凡是以购物名义，抬高商品价格在平台销售，然后承诺一定百分比销费返还的，很可能是骗局。

凡是商家与伪消费者联合，有购物为名而无购物之实，刷单盛行，而这个平台却听任乃至纵容商家这样做的，很可能是骗局。

推而广之，请牢牢记住一个投资的铁律：世上没有免费的午餐，免费的往往是最贵的；风险与收益成正比，千万不能指望有天上掉馅饼的好事。

投机死于贪婪。

赚钱不易。为了你的孩子、你的家人，请照料好自己的钱包！

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