警方官方通报，此前曾发奇葩公告恳求国家庇护并下立军令状的“惠卡世纪”因涉嫌非法集资诈骗被查。警方根据检测发现，其存在限制提现等异常并进行现场侦查。
4月21日，深圳惠卡世纪集团被广东省公安厅官网通报，称其涉嫌非法集资诈骗。据悉，该公司在互联网设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头向社会不特定对象吸收资金，目前多达3万名投资者被骗3亿多元，他们来自广东、北京、上海、江苏等10多个省。
警方现场控制涉案人员400余名
根据广东省公安厅的官方通报内容可知，在今年2月下旬，广东省公安机关根据监测发现，深圳惠卡世纪集团网贷借贷平台出现限制提现等异常，并在互联网上被质疑涉嫌非法集资犯罪，而主要犯罪嫌疑人也存在潜逃境外的可能。
2月24日，广东省公安厅经侦局立即组织深圳市公安局经侦部门开展破案工作。经连夜蹲守，在皇岗口岸精准抓获正在转移证据、准备潜逃的主犯何某某，并迅速查处该公司的3个经营点，现场控制涉案人员400余名，经审查后刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。
经调查，该公司在互联网设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布“脱贫宝”、“农村宝”等网贷理财产品，承诺年化收益率8.8%~14.6%，保本付息，向社会不特定对象吸收资金，设立资金池，是典型非法集资犯罪行为，初步查明涉案金额约3亿多元，涉及广东、北京、上海、江苏等10多个省投资人3万多名。
曾发奇葩公告恳请国家庇护
消息称，引发深圳惠卡世纪集团连锁危机的，是一位自称是惠卡世纪离职员工的网友爆料。他在网上公开表示，公司一直没有产生利润的项目，通过互联网金融平台募集到的资金没有对外投资到实体项目中，且公司没有对外放款的业务，资金都用来支付上下一千多名员工的人力支出，客户提现则是通过新进来的资金支付。这种“借新还旧” 的运营方式，被业内人士指出有“庞氏”骗局的嫌疑。
2月17日，深圳惠卡世纪集团有限公司对此在官方微信号发布限制提现公告，提出“为彻底解决因过年期间外部造谣诬陷攻击惠卡投资理财平台造成客户恐慌式挤兑，给所有投资人一个冷静期”，要锁定投资者在惠卡钱包、零钱包及其部分理财平台资金30天，不得提现，还号召投资者要坚定对惠卡的信心，不要发生挤兑风波。
紧接着2月24日，该微信公号又发布奇葩公告，“恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护，让惠卡世纪变为国家控股企业。”公司CEO何正松还为此立下的军令状，称“变为国企之后，在2023年12月31日前为祖国将惠卡打造成为营销及服务网络机构遍及全球80%以上国家各大城市的世界100强科技及服务企业，全球最大的消费购物平台，如不能实现本人愿提头来见。”这篇公告的发布在当时震惊互联网金融界。
另据腾讯新闻21日的报道称，惠卡世纪旗下多达50多家不同互联网平台。其中，惠信宝、创业宝、农村宝理财、脱贫宝、人人创、惠卡贷、惠信惠卡宝等为互联网金融投融资平台，零钱包、惠信钱包为在惠卡世纪体系内的活期理财。而惠卡世纪在以往的宣传中将公司的行为上升到“中华民族伟大复兴”、“为天下人尽心尽力”的高度，并扬言“超越阿里、亚马逊、沃尔玛、苹果等当今科技巨头”。
据深圳惠卡世纪的官方网页，可以看到该公司成立于2013年4月8日，注册资本5亿元，公司总部位于深圳，主要经营电子产品、软硬件的技术开发、电子商务、房地产经纪、信息咨询、国内贸易、货物及技术的进出口业务，分公司已经覆盖上海、北京、山东、江苏、中国香港以及新加坡等地。而实际上，在公司看似辉煌的业绩宣传背后，隐藏着非法集资诈骗的嫌疑。
有专栏作者指出，“像购物全返这样的行为，妥妥的庞氏骗局啊！全返的钱哪里来？要么来自公司自身的利润，可这样的“循环消费”钱全部都返给了消费者，用脚趾头也能想到消费的人越多，公司亏得越多。要么只能是来自于后面进来的消费者，后来的人通过消费将返利偿还给先来的人，然后再后来的人继续偿还。倘若吸引不来新的消费，那么这条“循环经济”的链条断裂，满盘玩完。”
其提出质疑，惠卡世纪哪里是P2P了？它有发过标吗？有抵押物吗？有能说明白的盈利模式吗？就因为在网上开了个网页圈钱就被不少人当作是P2P了。
这是一家神奇的公司！
公开资料显示，惠卡世纪成立于2013年4月，在上海股权托管交易中心挂牌上市。其总部位于深圳，宣称在海外有多家分公司。
其实早在去年年底，三板虎就关注到这家神奇的公司。因为它曾对外宣称自己是新三板公司。作为一家专注于新三板增值服务的公司，三板虎发现，在全国中小企业股份转让系统中找不到这家公司的大名，然后一打听，敢情这个上海股权托管交易中心不是大名鼎鼎的上交所，而是四板，即区域性的柜台市场。
作为一家深圳的本土公司，上四板到前海多方便，偏偏跑去上海，还对外宣称是新三板，原来这是一家只有小聪明，没有大作为的典型的互联网公司。
三板虎注意到，这家公司的业务全面渗透到电商、金融、教育、新能源、智能机器人(26.420, -0.60, -2.22%)等领域，基本上是党和国家政策指到哪，公司业务就做到哪。比如说其“人人创”的创投项目，就是打着创新创业的旗帜，以高收益率为饵，想把深圳大街小巷的路边摊主都拉进来的奇葩项目。
凭着多年来的经历，在接触到以上信息时，基本能确定这是一家骗子公司，毕竟人家光注册资金就有5亿，董事长何正松还上过央视、在《奋斗》上做过特别栏目，在人民大会堂露过脸、当选过“推动中国普惠金融创新发展年度优秀诚信人物”的。
而且，人家官网写得很激昂：俺们这个公司不是为了私利，是为了全人类的福祉！你太扒深了，就是妨碍人类进步！
骗子总有骗不下去的时候
惠卡世纪的冰山一角被揭开，是因为从今年1月份开始，不断有匿名员工爆出公司不正常发工资。
然后三板虎去这家公司的网站上去看了，你见过这么发工资的吗？他们公司有一个app软件，工资都发在这个软件账面上。但是要取现工资得申请，申请通过了还得收1%的手续费，如果出现挤兑，即很多人一起提现工资，还不一定取得出来。
这家公司的软件做得比12306还牛啊，几百个人就轻松挤兑了？
据说，为了鼓励员工工资不提现，如果把工资放在账面上一定时间，员工是可以得到一笔不错的收益的。
可是，这可是全国房价涨得最厉害的深圳啊！员工得吃喝拉撒交房租卖奶粉孝敬丈母娘不是？加上这家公司的发工资时间太灭绝人性了：每月的15日至30日，不定是哪天，有钱15号发，没钱30号还不发，有时员工实在没钱了，只能QQ一下公司董事长何正松，然后何老板给员工打点钱应应急。
三板虎注意到，惠卡世纪惠卡的主要业务有两个：一个是面向农村的互联网金融，还有一个就是自己搭的网购平台惠卡商城。以惠卡世纪的一个拳头产品——“农村宝·理财”为例，其年化收益29.2%，这年月连房地产都不容易赚到30%呀！不是我看不起农民伯伯，要是一边种地喂猪也能有30%的收益率，三板虎明天就辞职回家养猪去！
惠卡还有一个牛得不行不行的项目：惠卡商城，这个商城的骨骼清奇之处在于：
1.买多少返多少；
2.把亲朋好友拉到商城，他们购物你分成；
看上去很有赚头是不是？但是如上图京东的财报所述，牛逼如京东者，其年利润增长也达不到100%啊？
说白了，这些所谓的高回报项目就是骗一些文化水平不高的年轻人和怀揣短期致富梦的社区大妈的。
智商捉急的危机公关
三板虎发现，这家公司的官网上充斥着各种心灵鸡汤，以及“形势一片大好，一年比一年好”的口号，“中国梦，惠卡梦”之类的标语随处可见。
但是当危机到来时，这家公司再一次暴露了智商的捉急。
今年1月31日，腾讯科技发布了新闻：《自称是善良正义化身，惠卡世纪被指传销和诈骗！》惠卡世纪的何董竟然义正词严的评论了这条新闻 ：“谣言惑众，居心叵测，一群无耻之辈、社会垃圾为私利攻击罢了。”
2016年2月2日，惠卡世纪官网发布了一篇新的辟谣，对拖欠员工工资、外界对项目质疑等没有做实质回应。
2016年2月2日下午，疑似惠卡员工的多个三无(无头像，无资料，无问答)账号开始多次威胁网上爆料人。
然后，最奇葩的一幕出现了，惠卡世纪发出了一则“恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护，让惠卡世纪变为国家控股企业”的公告，这下可终于引来警方过来调查了。
2月24日凌晨，何正松立下军令状：惠卡世纪变为国家企业之后，在2023年12月31日前为祖国将惠卡打造成为营销及服务网络机构遍及全球80%以上国家各大城市的世界100强科技及服务企业，全球最大的消费购物平台，如不能实现本人愿提头来见。
都说到提人头来见了，这个可以笃定就是骗人的了——只是，以后忽悠人的时候，不要说自己是新三板公司了。
